季度檢討

轉眼間2017年已過了三個月,是時候更新一下近況。

本文標題不太準確,皆因筆者其實很不喜歡「定期」報告近況。投資世界裡,很多時候都是無事可做,夾硬每個月更新一下,很容易變成流於形式化的數字報告。

言歸正傳,這三個月生活上有少許突破。年初太太到了國內公幹,筆者便趁此空檔把不少過去一直耽擱著的事情做好,並多花了時間在身體鍛鍊上(雖仍未成習慣)。

二月底跑了一場10公里賽事,不知怎地大破Personal Best,跑出了53分鐘的成績。以筆者一貫的低密度運動水準,這算是令人非常喜出望外的一件大事。

2017年的日曆大致上塵埃落定,3月到日本旅行(剛回來),5月會到台灣,9月會到英國和法國旅行。相比2016年,預期旅行次數和支出都會增加,希望投資方面進展良好能夠幫補一下吧。

投資方面,第一季相信很多Bloggers都感到高興。投資Blog主要分兩派,第一派是股票為主,以首季的「特朗普升市」來看,大家應該大有斬獲吧!另一派以收息資產為主,2017年首季出現買入時機,能夠多增持較價格上升還重要,因此大家也應該很高興。


展望將來,「特朗普升市」應該差不多結束,股市應該要面對一段牛皮市況。筆者不是股票專家,今年餘下時間仍然以把握時機增持收息資產,以達到減低物業資產比例、增加實際現金流為目標

目前資產配置如下,回報率以買入價及不包括成本計算,也沒有計入槓桿。


住宅物業 (57%) - 共四項,加權回報率 = 3.8%,全部項目皆有賬面利潤。過去三個月住宅市場延續去年四月開始的升軌,破頂消息無日無之。筆者的物業估價也大幅上升,不過在未賣出前,仍然以買入成本計算,故其佔比未見提升。


儘管15%辣招會令住宅物業出現「賣完買唔返」的困局,筆者看著市場的不理性情況,也不得不開始考慮減持住宅。筆者預期住宅市場會持續火熱至年底,若今明兩年出現1996-97的盛況
,明年很可能會成為見頂之年。

其他物業 (11%) - 共三項,加權回報率 = 3.7%,賬面利潤開始出現。上月終於成功賣出筆者最視為最失敗的物業投資,新增資金會用作增持R&B。


REIT (13%) - 共兩項,分別為SGD及HKD定價資產,比例約4:1,加權息率 = 6.5%
。本季趁市場疲弱增持REIT(主要是HKD),加上SGD最近回升不少,故REIT佔比上升。賬面仍處於虧損狀態

債券 (4%) - 共四項,全為USD資產,加權孳息率 = 5.3%,年期2-6年,有賬面利潤。本季債市本來頗為疲弱,筆者便趁機增持,並首次買入了非投資級別的債券。最近加息後,債券不跌反升,惟隨著實際借貸成本上升,筆者不太看好較長年期的債券,故趁市旺沽出了一隻投資級別、YTM已跌穿4.5%的8年債。


現金 (10%) - 賣出失敗物業後,現金增加,存款息率 = 2.05%。

留言

  1. Rx10兄好多旅行去呢, 哈哈:D

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    1. 一世人幾十年,能活動自如的時間只剩三十年左右,筆者還想再去多些呢!

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  2. 又旅行又鍛鍊身體,財務自由真好!

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    1. 其實筆者在鍛鍊方面很懶...最近又沒做運動了,要快點振作才行。

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